Мошенники оформили на человека ИП и провели через его счет миллионы. Мы доказали, что он к этому не имеет отношения

Ситуация

Клиент узнал, что на его имя зарегистрировано индивидуальное предпринимательство и открыт расчетный счет в банке. Сам он никакого бизнеса не открывал, электронную подпись не получал и банковский счет не оформлял.

Как выяснилось, мошенники завладели копией его паспорта и использовали ее для оформления сертификата ключа проверки электронной подписи (КЭП). С его помощью они дистанционно зарегистрировали ИП на имя клиента, открыли расчетный счет и провели через него около 3 млн рублей, полученных преступным путем.

Когда потерпевшие начали обращаться с требованиями вернуть перечисленные мошенникам деньги, иски предъявили клиенту – человеку, который фактически не имел к этим операциям никакого отношения. Всего было предъявлено четыре требования о взыскании неосновательного обогащения.

Кроме того, из-за регистрации ИП на имя клиента возникли обязательства перед налоговыми органами: налоги, страховые взносы и пени составили около 325 000 рублей.

Что сделали

В такой ситуации было недостаточно просто заявить, что клиент ничего не подписывал. Нужно было доказать это документально.

Мы обратились в Арбитражный суд Краснодарского края и сосредоточились на том, чтобы подтвердить отсутствие волеизъявления клиента при оформлении электронной подписи и регистрации ИП.

Одним из ключевых доказательств стала почерковедческая экспертиза. Она показала, что подписи от имени клиента в документах на изготовление сертификата КЭП были выполнены не им, а другим человеком, который имитировал его подпись.

Кроме того, мы представили доказательства, подтверждающие, что в момент оформления документов клиент находился в другом регионе и физически не мог лично проходить процедуру идентификации в Краснодаре.

В итоге удалось подтвердить главное: электронная подпись была оформлена без ведома клиента, а зарегистрированное на его имя ИП появилось не по его воле.

Результат

Суд согласился с нашей позицией и признал:

— недействительным с момента создания квалифицированный сертификат ключа проверки электронной подписи, оформленный на имя клиента;

— недействительной запись в ЕГРИП о регистрации клиента в качестве индивидуального предпринимателя.

Суд установил, что подписи в документах на получение электронной подписи были выполнены не клиентом, а другим лицом.

Таким образом, удалось юридически отделить клиента от бизнеса и операций, которые мошенники провели, используя его персональные данные.